| |
8 a.m to 8 p.m
Вход | Регистрация
Подать объявление
Главная » Блог » Среда » Зарплата в США от минимальной до самой высокой. Налоги в США с зарплаты

984

Зарплата в США от минимальной до самой высокой. Налоги в США с зарплаты

Стоимость жизни диктует свои условия, поэтому работа в США – это чаще необходимость, чем свободный выбор. Статистически самый распространенный вид дохода большинства людей в Америке (да и в мире) – это заработная плата. И именно размер зарплаты в США является определяющим фактором при выборе/смене работы.

Совсем недавно в блоге вышла статья о том, как найти работу в США. И при поиске работы нужно понимать свой необходимый минимум и желаемые перспективы по уровню заработка. Однако цифра, указанная в вакансии, и то, что вы будете получать «на руки» — это, как говорят в Одессе, две большие разницы. В России все просто: отнимаем 13% подоходного налога – и готово. А здесь, в стране развитого капитализма, система налогообложения намного сложнее.

В этой статье мы разберем следующие вопросы:

Оплата труда в Америке: общие сведения

Понять, какова хорошая зарплата в США, не так просто, есть много нюансов. Где вы живете, в каком статусе трудитесь, есть ли семья и т.п. Самый популярный ресурс для ориентирования в этом вопросе – https://www.salary.com/ 

Начну с того, что в Америке всё не так однозначно уже с трудоустройством. Между вами и работодателем возможны разные формы оформления отношений: 

  • собственно трудовой контракт (в большинстве случаев, временный);
  • контракт/соглашение – то, что в России назвали бы гражданско-правовым договором.

В первом случае вы полноправный работник с социальным пакетом и трудовыми правами. Причем занятость по такому контракту может быть как полной (full-time), так и частичной (part-time).

Во втором случае – вы contractor, как бы «независимый» сотрудник, фрилансер. А с точки зрения закона и (важно!) налогообложения такая деятельность является частным бизнесом, порядок и размер уплаты налогов будет отличаться. Об этом подробнее расскажу ниже.

Обычно по контракту (contract position) нанимают либо для конкретного проекта, либо чтобы подстраховаться и присмотреться к человеку, не связывая себя долгосрочными трудовыми обязательствами. Но даже при таком варианте трудоустройства компания может предложить вам ряд льгот и преимуществ, вплоть до равнозначного с другими постоянными сотрудниками. 

Вакансии в США от американских работодателей могут быть как «штатными», так и «контрактными» – и тех, и других на рынке масса. В любом случае труд будет оплачен, собственно, это и будет ваша зарплата. Хотя в работе по контракту есть свой нюанс: оплата может быть фиксированной (так называемое flat fee). Независимо от того, сколько времени вы фактически потратите, вам заплатят именно эту сумму. Чаще всего так происходит именно при найме на конкретный проект, где вы выполняете свою часть как подрядчик за оговоренную плату. Однако при длительных или объемных проектах для контрактора может быть предусмотрена почасовая оплата, как и для обычных работников.

“Зарплата в Америке определяется через две основные цифры – почасовая ставка (оплата за час) и годовой размер оплаты труда”

Зарплата в Америке определяется через две основные цифры – почасовая ставка (оплата за час) и годовой размер оплаты труда. Реже используют недельный размер (для понимания заработка за полную 40-часовую неделю). Привычный формат «зарплата за месяц» здесь и вовсе не применяется. И это тоже не очень удобно для вновь прибывших. Однако именно к этому нужно приспособиться при поиске работы, понимая точно, что вы ищете – в час и в год.

Минимальная зарплата в США

В отличие от России, так и не присоединившейся к Конвенции МОТ ООН «О минимальной заработной плате, 1970», Америка давно использует МРОТы для защиты трудовых прав наиболее низкооплачиваемых работников. 

Примечание: Федеральные МРОТы установлены в Акте о справедливых трудовых стандартах (Fair Labor Standards Act, (FLSA).

Минимальная зарплата в США в месяц не устанавливается, только за час. И надо сказать, что применяемый минимальный размер оплаты труда за час – это несомненное благо. МРОТ за месяц (как в России) не дает внятного представления об объеме работы, которую нужно проделать – то есть, сколько часов отработать, чтобы обеспечить себе этот самый минимальный прожиточный уровень. Почасовая ставка дает лучшее понимание о том, сколько времени нужно уделить, чтобы обеспечить себя. 

Установленная федеральная минимальная зарплата в США на сегодняшний день составляет $7.25 в час. Однако это в реальности «средняя температура по больнице», поскольку стоимость жизни очень сильно различается от штата к штату. 

“Если вы живете в дорогом штате, а работодатель находится в дешевом, то хорошая по тамошним меркам зарплата может оказаться низкой”

Резонно, что минимальная зарплата в США по штатам тоже разная, и может быть как выше, так и ниже федеральной. Так, например, в Калифорнии это $ 14, а в Джорджии – $ 5,15. Вот тут есть карта минимальных зарплат по штатам, и по ней можно составить представление о дороговизне жизни в разных регионах страны. Официальная информация о минимальной зарплате размещена на сайте Министерства труда США.

И хотя минимальная почасовая ставка имеет ключевое значение прежде всего для наиболее низкооплачиваемых работников, сейчас она обрела новый смысл. В период пандемии невероятно возросло количество удаленных позиций, многие компании просто отказались от офисов и перешли в постоянный «онлайн-режим». Это значит, что можно найти работу в любом штате. Однако если вы живете в дорогом штате, а работодатель находится в дешевом, то хорошая по тамошним меркам зарплата может оказаться низкой (в том числе, ниже минимума) для вашей местности. Это нужно иметь в виду при поиске удаленной работы. 

Кроме того, есть «профессии-исключения», на оплату труда которых не распространяется действие минимальной почасовой ставки – то есть, они могут получать меньше минимума. Это работники с особенностями здоровья, не способные делать обычную норму выработки; сотрудники по уходу за пожилыми/тяжело больными, некоторые надомные работники. Подробнее здесь.

Востребованные профессии в США 

Здесь нужно сразу оговориться, что «востребованные профессии» – это не популярные или привлекательные, а профессии, нужные на рынке (то есть, по ним много открытых вакансий).

Вопреки расхожему мнению, самые востребованные профессии в США являются низкооплачиваемыми. Это, в основном, работы с интенсивным режимом, на которые неохотно идут местные жители.

Интересный факт: сейчас, после основной волны пандемии, ресторанный бизнес все еще не работает в полную силу именно из-за нехватки сотрудников!

Поэтому на двери почти каждого заведения вы увидите табличку «требуются» (We are hiring!). Традиционно это работа для школьников и студентов, но возрастных ограничений нет, и официантом может быть даже зрелый человек. 

Итак, вот вершина самых востребованных позиций, которые часто занимают именно иммигранты. Зачастую эта работа входит в топ-подборку вакансий для русских в США:

Почему минимальная зарплата в США не облагаемая налогом?

Несмотря на то, что бизнес и экономика в штатах на очень хорошем уровне, людей, едва сводящих концы с концами здесь все еще много. По данным статистики, в настоящее время порядка 13.4% населения находятся за чертой бедности.

Стремясь поддержать работающих людей с низким уровнем дохода, государство освобождает от налогообложения определенную сумму. То есть, если годовой доход не превышает этот порог – вы не платите налоги.

Средняя зарплата в США

Разберемся, как рассчитывается средняя зарплата в США. Дело в том, что понятие средняя зарплата в Америке как среднее арифметическое используется сравнительно редко. Вместо нее обычно применяется понятие «медианная зарплата» — это величина «посредине», то есть половина позиций оплачиваются выше этой суммы, а другая половина — ниже. Если сравниваемых позиций четное количество, медианная зарплата рассчитывается как среднее арифметическое двух центральных сумм. 

Чтобы мы окончательно запутались (или потренировали мозг), Бюро трудовой статистики США приводит данные о медианной зарплате за неделю. Сейчас это $1,001 в среднем по стране (при 40-часовой рабочей неделе), то есть $52,052 в год. Эта цифра – самая общая, а еще учитываются данные в разрезе рас, квалификации, возраста и пола сотрудников. И различия здесь достаточно серьезные. Подробнее здесь (официальный документ).

Так что официальные источники вряд ли помогут выяснить, какова средняя зарплата в час или в месяц в США.

Популярные профессии со средней заработной платой в США 

Давайте разберемся, “кем быть” в Америке, чтобы иметь достойный заработок. Хорошая новость: некоторые профессии не требуют особой подготовки или полноценного перепрофилирования.

ПрофессияЗарплата в час, $Зарплата в год, $
Инженер47.71  99 236.8
Программист43.98 91 478.4
Полицейский31.47 65 457.6
Электрик31.27  65 041.6
Плотник24.58  51 126.4
Дальнобойщик21.91 45 572.8
Кровельщик21.79  45 323.2

Средняя оплата труда в США по отраслям

Традиционно в одних сферах “больше денег”, а в других — меньше. Приведенная ниже таблица поможет понять перспективы и определиться на будущее.

ОтрасльЗарплата в год, $
1Коммунальные службы98 355.92
2IT86 835.84
3Финансы77 886.64
4Строительство 64 220.52
5Производство60 746.92
6Транспортировка и склады52 027.04
7Образование и медицина50 531.52
8Розничная торговля33 671.04
9Рестораны и гостиницы (HoReCa)22 733.36
10Другие45 376.24

Cвежая инфографика средних зарплат по отраслям ЗА МЕСЯЦ.

Источник: Statista

Средняя зарплата в США по штатам

От более общего вопроса, какая средняя зарплата в США, перейдем к более точному: какая она в разных штатах.

Как уже говорилось, стоимость жизни очень сильно отличается как от штата к штату, так и внутри некоторых штатов. Например, «Золотой штат» Калифорния (назван так во времена золотой лихорадки, а сейчас он «золотой» из-за уровня цен и налогов), где я живу, довольно не однородный. Самые дорогие места – Сан-Франциско и Бей Эрия (на севере штата), именно там расположена всемирно известная Силиконовая долина, и наш Сан-Диего (самый юг, на границе с Мексикой). В целом, у побережья дороже, а в глубине континента – дешевле (города там небольшие и экономика в целом не так активна).

Еще интересно, что найти данные именно по зарплатам не так-то просто: статистические агентства чаще предлагают статистику по доходам – а это не то же самое. Довольно большое количество американцев регулярно получают доходы из иных источников: от акций и ценных бумаг, сдачи недвижимости и машин в аренду и т.п.
Здесь две таблички – средний и медианный доход по стране (фото прилагаю).

Средний доход по штатам. Источник: DQYDJ
Медианный доход. Источник: DQYDJ

Самые высокие зарплаты в США 

Если вы задаетесь вопросом «где в США самые высокие зарплаты?», то ответом будет – там, где дороже всего жизнь: в Силиконовой долине, на севере и юге Калифорнии, в мегаполисах типа Нью-Йорка.

Однако попробуем разобраться с высокооплачиваемыми профессиями. Традиционно здесь в штатах выше всего ценятся специалисты высокого класса. Большинство топовых специальностей – интеллектуальные, а также требующие сложных навыков (например, врачи, пилоты).

Какие перспективные профессии с высокой оплатой труда?

По прогнозам экспертов, самыми перспективными профессиями в ближайшие годы будут: 

  • IT (здесь целый ряд различных специальностей);
  • высококвалифицированные инженеры; 
  • пластические (эстетические) хирурги;
  • врачи и фармацевты;
  • робототехники;
  • ученые-исследователи;
  • маркетологи и специалисты в области рекламы;
  • дизайнеры и архитекторы.

Если вы решили сделать карьеру в любой профессиональной отрасли, нужно планировать свой успех на долгую перспективу. Сразу, с наскоку, эти высоты не взять. Ваш универсальный стратегический план будет включать:

  • блестящее знание английского языка (уровень С1 – С2);
  • эвалюация российских дипломов – это процедура оценки и подтверждения уровня образования в «пересчете» на местную систему;
  • профессиональное обучение и сертификация (необязательно снова получать высшее образование, зачастую достаточно приличных курсов и сертификата о сдаче экзамена);
  • начинать, скорее всего, придется «с понижением должности», но рост внутри компании здесь не просто возможен, а 200% реален и поддерживается. 

Если вы пришли офис-менеджером и выросли до руководителя группы – это самое лучшее достижение с точки зрения будущего трудоустройства.

Налоги в США с зарплаты  

Налоги с зарплаты предусмотрены в большинстве стран мира. И в Америке стандартный набор налогов. Основная разница состоит в способе расчетов (прогрессивная ставка) и наличии нескольких уровней. 

Кто платит налоги, а кто собирает их?

Поскольку США – страна развитого капитализма, местная налоговая система значительно сложнее российской или украинской. И высокие зарплаты в США “компенсируются” крайне высокими (в сравнении с Россией или Украиной) налогами.

Рассмотрим подробнее, как платить налоги в США и какие они бывают.

Виды налогов США

В США есть налоги общего и специального назначения.

  • Налоги общего назначения.

«Общие» – федеральный и налог штата – рассчитываются по прогрессивной системе, что значит «богатый платит больше». Ставки федерального налога варьируются от 10 до 37 % и зависят от двух факторов:

  • уровень дохода;
  • семейный статус.

Примечание: На сайте налогового органа – федеральной службы IRS (Internal Revenue Service) размещены все документы и разъяснения по вопросам налогообложения. 

Все трудоустроенные (по трудовому контракту) платят все налоги и сборы с каждой «получки» (paycheck), точнее, их вычисляет и оплачивает работодатель. Самозанятые (контракторы, фрилансеры) обязаны делать это раз в квартал или раз в год самостоятельно, потому что, с точки зрения закона, они ведут частный бизнес.

Далее все обязаны ежегодно подавать налоговую декларацию и доплачивать налоги, если что-то оказалось недоплачено. Это может произойти, например, когда супруги вместе превысили определенный порог годового дохода, и их прогрессивная ставка изменилась. Также вместе с декларацией налогоплательщики подают заявления на налоговые вычеты – стандартные (на минимальный доход, детей, находящихся на вашем иждивении, за благотворительность, траты на «бизнес» – покупку компьютера, бензин и т.п.) и специальные.

Подробно ознакомиться с таблицей ставок федерального на 2021-2022 год можно на сайте IRS.

Кроме того, действуют стандартные налоговые вычеты (deductions), которые позволяют легально сэкономить на налогах.

  • Федеральный подоходный налог.

Федеральный подоходный налог (Federal Income Tax, «налог общего назначения») – вычитается и уплачивается вашим работодателем, если вы работаете по трудовому контракту. Самозанятые (контракторы, фрилансеры) обязаны рассчитывать и платить налоги самостоятельно – раз в квартал или ежегодно.

Со специальными налогами (взносами) дела обстоят иначе. 

Налог в фонд социального обеспечения (Social Security Tax) составляет 12,4 % (вплоть до достижения максимума $142,800 в год (в 2021 году) и оплачивается: 

  • 50/50 компанией и работником (если вы работаете по трудовому контракту). То есть из вашей зарплаты вычитают 6.2 %, и столько же платит работодатель; 
  • самозанятые платят всю сумму — 12,4 % самостоятельно.

Аналогично – страхование здоровья по старости (Medicare Tax) – 2.9 % и оплачивается: 

  • 50/50 компанией и работником (если вы работаете по трудовому контракту), то есть ваша часть – 1.45 %;
  • контракторы и фрилансеры платят всю сумму 2.9 % самостоятельно.

Уровни налогов

Существует три уровня налогов и, соответственно, отчетности в виде деклараций:

  • федеральные;
  • налоги штата;
  • местные налоги (на уровне county (округа, графства)).

К федеральным налогам относятся федеральный подоходный налог (Federal Income Tax) и специальные взносы — налог в фонд социального обеспечения (Social Security Tax) и страхование здоровья по старости (Medicare Tax).

Свои налоги в штатах США существует не везде. Как правило, налог штата рассчитывается прогрессивно (так же, как и федеральный) и составляет от 0 % до 12,5 %. Например, в Калифорнии один из самых высоких налогов, и его ставки (в зависимости от дохода) – от 1 до 12.3 %.

Местные налоги могут устанавливаться муниципалитетом (на уровне county), независимо от наличия и величины налога штата.

Что взимается с зарплаты (на примере штата Калифорния)?

Давайте разберемся с налогами с зарплаты на примере штата Калифорния. Допустим, вы работаете по трудовому контракту. 

Вы платите 4 налога, включая 3 федеральных и 1 налог штата, и все они вычисляются и уплачиваются работодателем до выплаты зарплаты. Значит, этих сумм вы просто не увидите.

  • Federal Income Tax (федеральный подоходный налог) от 10 % до 37 %.
  • Social Security Tax (налог в фонд социального обеспечения) 6.2 % — ваша часть.
  • Medicare Tax (страхование здоровья по старости) 1.45 % — ваша часть.
  • State Tax (налог штата) от 1 % до 12.3 %.

Разберем на  конкретной ситуации. 

Предположим, я живу в Калифорнии, не имею семьи (подаю декларацию в одиночку), и мой доход $ 69 000 в год. 

Налоги США: таблица
Наименование налога/сбораПрименяемая ставкаРасчет
1Федеральный подоходный налог$ 1 990 + 12% от суммы сверх $ 19 900(69 000 – 19 900) * 12% + 1 990 = 7 882
2Налог в фонд социального обеспечения6.2 %69 000 * 6.2 % = 4 278
3Страхование здоровья по старости1,45 %69 000 * 1.45 % = 1000.5
4Налог штата$ 2 581.60 + 9.3% от суммы сверх $ 58 634(69 000 – 58 634) * 9.3 % + 2 581.60 = 3 545.64
Итого (до вычетов)16 706.14

Далее добавим оптимизма,😉 рассчитаем стандартный вычет. При моих вводных это будет ставка в 22%. Это означает, что мне вернется то, что я заплатила сверх 22%, то есть 15 180. 16706.14 – 15 180 = 1 526.14

Итого, с годового дохода в 69 000 я заплачу 15 180, и мой чистый доход составит $ 53 820.

Конечно, это самая простая ситуация. Для семейных, самозанятых, получающих другие доходы от инвестиций, например, расчеты будут куда сложнее! 

Поэтому подавляющее большинство людей пользуются не калькулятором, а специальными программами и сайтами, помогающими (за небольшую плату) вычислить налоги, вычеты и подать декларации (федеральную и по штату) онлайн. 

Вот некоторые из них:

  • https://turbotax.intuit.com/ — очень интуитивный и простой сайт. Приятный бонус — предлагается бесплатный расчет возврата для самой простой ситуации (без дополнительных факторов)
  • https://www.taxact.com/ — симпатичный сервис, предлагающий рассчитать налоги и возвраты прямо сейчас. Причем доступны расчеты для заработка в разных странах мира.
  • https://www.hrblock.com/ — чуть более сложный и профессиональный сайт. Здесь упакованы различные сервисы, включая опцию “найти ближайший офис и получить помощь консультанта”.

Сколько зарабатывают иммигранты?

Коротко ответить на этот вопрос можно моей любимой фразой «it depends». 

Здесь тоже стоит разобраться с терминами: кого мы считаем иммигрантами (сколько лет после переезда?) и каковы их «вводные» на момент переезда (образование, опыт работы, наличие и уровень английского). Иначе снова получим «среднюю температуру по больнице».

Конечно, вновь прибывшим трудно найти хорошую («чистую», интеллектуальную, хорошо оплачиваемую работу). Здесь, в штатах, серьезную роль играет местный опыт. Пока его нет, работодатели вам как бы не очень-то доверяют.

Поэтому многие начинают с той работы, на которую берут сразу и без многочисленных раундов собеседований – в супермаркеты, общепит, уборщиками, грузчиками. Там, как правило, не требуется особого знания языка и профессиональных навыков: это курьеры, уборщики, посудомойщики, разнорабочие на стройках и в сельском хозяйстве.

В основном такие позиции низко оплачиваются. Хотя я регулярно слышу о том, что уборка домов – это «золотая жила», люди покупают машины и дома. Но опять же, мы говорим о легальном трудоустройстве, а не «работе за кэш» (в обход налогов). А после уплаты налогов – это уже совсем другая история, как мы подсчитали.

Лучшие вакансии для русскоязычных иммигрантов

Судя по трендам рынка, самые актуальные вакансии для русскоязычных в США (на первых порах после переезда) – это:

  • муверы (грузчики-экспедиторы, организовывающие упаковку и перевозку вещей при переезде);
  • дальнобойщики (это физически утомительная, монотонная, но хорошо оплачиваемая работа);
  • разнорабочие (строительство и отделка);
  • слесари, сантехники и «мужья на час»; 
  • диспетчеры грузоперевозок (правда, здесь нужен довольно хороший английский);
  • переводчики (стать сертифицированным переводчиком не составит труда, нужно лишь доказать приличное знание английского);
  • няни и специалисты по уходу за тяжело больными/пожилыми людьми.

Выводы

Вот основные идеи, на которые следует опираться:

Идея №1: Найти работу в США – не проблема, а вот хорошая (и достойно оплачиваемая) работа потребует времени, усилий и навыков (часто – обучения). К этому просто нужно быть готовыми.

Идея №2: Зарплаты очень отличаются от штата к штату (как и стоимость жизни), поэтому ориентироваться только на цифры, вне контекста, не стоит.

Идея №3: Налоги при грубом подсчете могут составить до 1/3 от вашей зарплаты, хотя здесь тоже все по-разному, но в целом несравнимо «дороже», чем в России или Украине.

Идея №4: У русскоязычных иммигрантов есть возможность состояться в карьере (и достойно зарабатывать), если они профессионалы своего дела, блестяще владеют английским языком и готовы постоянно повышать уровень, проходя курсы и сертификацию.

Maria Sathaliya

Автор на BAZAR.club

Подписывайтесь на новости!

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Поиск